Platform Yükümlülüklerimiz Hk. Bilgilendirme Yazısı
Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörizmin finansmanının önlenmesi, söz konusu suçlarla mücadelede etkinliğin sağlanabilmesi ve mali sistemin suçlular tarafından kullanılmasının engellenebilmesi amacıyla 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve ilgili mevzuat ile bazı “yükümlülükler” belirlenmiş ve yine aynı mevzuat ile bunlara uymakla “yükümlü” kuruluşlar belirlenmiştir.
Mali Eylem Görev Gücü (FATF)’nün, 15 nolu tavsiye kararı ile “Dijital Varlık Hizmet Sağlayıcıları (VASP)’nın da üye ülkelerce lisanslanması ve suç gelirlerinin aklanmasının ve terörizmin finansmanının önlenmesi kapsamında düzenleme ve denetime tabi tutulması”na karar verilmesi akabinde Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmeliği’nde 1 Mayıs 2021 tarihinde yapılan değişiklik ile Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları da yükümlü sayılmıştır.
Kripto varlık hizmet sağlayıcıların tabi oldukları yükümlülükler şunlardır;
• Müşterinin tanınması (KYC),
• Şüpheli işlem bildirimi (AML),
• Bilgi ve belge verme,
• Devamlı bilgi verme,
• Muhafaza ve ibraz.
Bu yükümlülüklere ilişkin detaylı bilgi 4 Mayıs 2021’de MASAK tarafından yayımlanan Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları için Suç Gelirlerinin Aklanmasının Ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesine Dair Yükümlülüklere İlişkin Temel Esaslar rehberi ile açıklanmıştır.
Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları bu yükümlülüklerin yanı sıra “malvarlığı dondurma kararları”nı uygulamakla da yükümlüdür.
Söz konusu yükümlülüklere uyulmaması durumunda, MASAK mevzuatında yaptırımlar düzenlenmiştir.
Türkiye açısından Kripto varlık hizmet sağlayıcıları için bir diğer önemli kanuni düzenleme ise 31456 sayılı ve 16 Nisan 2021 tarihli Resmi Gazete’de yayımlanarak 30 Nisan 2021 tarihinde yürürlüğe giren Ödemelerde Kripto Varlıkların Kullanılmamasına Dair Yönetmeliktir. Yönetmelik ile ödemelerde kripto varlıkların kullanılmamasına, ödeme hizmetlerinin sunulmasında ve elektronik para ihracında kripto varlıkların doğrudan veya dolaylı olarak kullanılmamasına ve ödeme ve elektronik para kuruluşlarının kripto varlıklara ilişkin alım satım, saklama, transfer veya ihraç hizmeti sunan platformlara veya bu platformlardan yapılacak fon aktarımlarına aracılık etmemesine ilişkin düzenlemeler getirilmiştir.
MASAK nezdinde yükümlü sıfatına haiz Şirketimiz BN Teknoloji Anonim Şirketi, bu yükümlülüklerini “Kurum Uyum Politikası” ile takip etmektedir.
Bilgilerinize önemle arz ederiz.